Conecte seu ERP
Conta Azul e OmieLigue uma vez e as movimentações passam a fluir todo dia, já conciliadas com as contas bancárias.
Saiba quanto você tem em caixa — e quanto vai ter
Entradas, saídas e saldo acumulado atualizados todo dia, com abertura até o cliente e o fornecedor. Conecte seu ERP, use planilha ou lance direto no FinDrive.
- Atualizado todo dia
- Saldo inicial e final por período
- Vários CNPJs consolidados
A operação deu lucro?
DRE, por competência
Tem dinheiro em caixa?
Fluxo de caixa, por regime de caixa
Bateu o que foi planejado?
Orçado × realizado, no mesmo relatório
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é o relatório que registra todo dinheiro que entrou e saiu da empresa num período, pelo regime de caixa — ou seja, na data em que o pagamento ou o recebimento efetivamente aconteceu. Ele parte de um saldo inicial, soma as entradas, subtrai as saídas e chega ao saldo final, respondendo à pergunta mais direta da gestão: tem dinheiro para pagar o que vence?
As movimentações costumam ser agrupadas em três atividades: operacionais (o dia a dia do negócio), de investimento (compra de equipamento, desenvolvimento de produto) e de financiamento (empréstimos, aportes, amortizações). Essa separação mostra se o caixa que sobrou veio da operação ou de dívida — que são situações muito diferentes.
No FinDrive, esse encadeamento é recalculado todo dia a partir dos lançamentos que já existem no seu ERP, na sua planilha ou dentro da própria plataforma.
Abra o fluxo de caixa e mexa nele agora
É a mesma tela que você usa depois de contratar, com números de uma empresa fictícia. Troque o período, alterne entre as empresas do grupo e abra as linhas até o fornecedor.
Fluxo de caixa· Empresa Exemplo
Período
Empresa
Meses
Na plataformaCentro de custoCliente/FornecedorConta bancáriaProjeto
| Fluxo de caixa (R$ mil) | Acumulado | Jan/26 | Fev/26 | Mar/26 | Abr/26 | Mai/26 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Atividades operacionais | 110 | 17 | 19 | 25 | 22 | 27 |
| Entradas | 1.409 | 268 | 277 | 291 | 282 | 291 |
| Saídas | (1.299) | (251) | (258) | (266) | (261) | (264) |
| Atividades de investimento | (20) | (4) | (4) | (4) | (4) | (4) |
| Aquisição de imobilizado | (12) | (2) | (3) | (3) | (3) | (2) |
| Desenvolvimento de produto | (7) | (1) | (2) | (2) | (2) | (1) |
| Atividades de financiamento | (42) | (8) | (9) | (9) | (9) | (8) |
| Amortização de empréstimos | (30) | (6) | (6) | (6) | (6) | (6) |
| Juros e encargos | (12) | (2) | (3) | (3) | (3) | (2) |
| = Variação de caixa | 48 | 5 | 7 | 12 | 9 | 15 |
Valores em R$ mil · negativos entre parênteses · dados de demonstração
Clique nas linhas para abrir o detalhe
Composição de saldos
— quanto entra, quanto sai, quanto sobra| Linha | Acumulado | Jan/26 | Fev/26 | Mar/26 | Abr/26 | Mai/26 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Saldo inicial | 331 | 331 | 336 | 343 | 355 | 364 |
| Movimentação do período | 48 | 5 | 7 | 12 | 9 | 15 |
| Saldo final | 379 | 336 | 343 | 355 | 364 | 379 |
No acumulado, saldo inicial e final são posição (do primeiro e do último período), não soma.
Números fictícios de uma empresa-exemplo. Na sua conta, são os seus.
Da planilha que ninguém confia ao saldo que se atualiza sozinho
Micro, pequenas e médias empresas gastam, em média, 21,47 horas por semana com gestão de despesas — mais de dois dias e meio de trabalho, segundo estudo da Conta Simples com a Visa.
Como costuma ser
- A planilha só é atualizada quando alguém lembra
- O saldo do relatório não bate com o extrato do banco
- Projeção de caixa feita de cabeça, na véspera do pagamento
- Cada conta bancária controlada num arquivo separado
- Descobrir o aperto de caixa no dia em que ele acontece
Com o FinDrive
Saldo encadeado
Saldo inicial, movimentação e saldo final de cada período, um puxando o outro.
Entradas e saídas separadas
Operacional, investimento e financiamento — dá para ver de onde o caixa veio.
Do dia ao ano
Mesma matriz por dia, mês, trimestre ou ano, sem remontar nada.
Por conta bancária
Filtre por conta e veja o saldo de cada banco, ou o consolidado do grupo.
Três formas de alimentar seu fluxo de caixa
Você não precisa ter ERP para ter fluxo de caixa automatizado. Escolha o caminho que combina com a sua operação hoje — dá para trocar depois, sem perder histórico.
Use sua planilha
Google SheetsContinue lançando onde você já lança. A planilha vira fonte de dados e o relatório se monta a partir dela.
Lance direto no FinDrive
sem ERPCadastre contas a pagar, a receber e baixas dentro da plataforma. O fluxo sai do mesmo jeito.
Multiempresa nos três caminhos: um CNPJ no ERP, outro em planilha e um terceiro nativo continuam consolidando no mesmo relatório.
Do lançamento ao saldo, em três passos
O trabalho é de uma vez só. Depois disso, o saldo chega sozinho.
- 01
Traga os dados
Conecte Conta Azul ou Omie, ligue uma planilha, ou lance direto na plataforma.
- 02
Classifique as movimentações
Nossos especialistas ajudam a vincular suas categorias às atividades do fluxo no onboarding.
- 03
Acompanhe o caixa todo dia
Entradas, saídas e saldo se recalculam sozinhos. Você abre e decide o que pagar.
Por que trocar a planilha de fluxo de caixa
A planilha funciona no começo — e é assim que quase toda empresa começa. O problema aparece com o volume.
O que acontece com a planilha ao longo do tempo
- Atualização manual: o saldo vale até a última vez que alguém lançou
- Fórmula quebrada muda o resultado sem avisar ninguém
- Versões paralelas circulando por e-mail e WhatsApp
- Consolidar CNPJs vira copia e cola entre abas
- Sem histórico de quem alterou o quê, nem quando
O que muda no FinDrive
- Movimentações chegam do ERP todo dia, sem digitação
- Saldo encadeado calculado pelo sistema, não por fórmula solta
- Uma fonte só, com acesso por perfil para cada área do time
- Grupo consolidado e cada empresa isolável em um clique
- Exportação em PDF e Excel espelhando exatamente a tela
Fluxo de caixa ou DRE: qual dos dois você precisa?
Os dois. Eles respondem perguntas diferentes, e é justamente a diferença entre as respostas que revela o risco.
| Critério | DRE | Fluxo de caixa |
|---|---|---|
| Pergunta que responde | A operação deu lucro? | Tem dinheiro em caixa? |
| Regime | Competência — na data do fato gerador | Caixa — na data do pagamento ou recebimento |
| Uma venda parcelada | Entra inteira no mês da venda | Entra parcela a parcela, conforme cai |
| Compra de equipamento | Vira depreciação ao longo dos anos | Sai inteira no mês em que é paga |
| Usado para | Avaliar rentabilidade, precificar, apresentar a investidor | Decidir pagamento, antecipação e capital de giro |
| Erro clássico | Achar que lucro no papel significa dinheiro disponível | Achar que caixa cheio significa operação saudável |
Dá para ter lucro na DRE e faltar dinheiro no caixa no mesmo mês: basta vender a prazo e pagar à vista. Na demonstração acima, troque o período para Ano: em 2026, a empresa gera R$ 178 mil de caixa enquanto o lucro contábil é de R$ 341 mil. São R$ 163 mil de diferença entre as duas respostas.
As três visões deste módulo
Você está aqui
Fluxo de Caixa
O dinheiro: entradas, saídas, saldo e projeção por regime de caixa.
DRE
O resultado: receita, margem, EBITDA e lucro por competência.
Ver páginaDRE e Fluxo de Caixa
Os dois lidos da mesma base, com a diferença entre eles explicada.
Ver páginaPor que FinDrive
Crescendo junto com o seu negócio
+100empresas usam o FinDrive para atualizar seus dados
+R$ 1 biem transações processadas por ano
- Redução de até 90% do trabalho manual de controle
- Onboarding assistido por especialistas em finanças
- Apoio na classificação das suas categorias financeiras
- Suporte ágil e humanizado para PMEs
Empresas que já confiam no FinDrive
Perguntas frequentes
O que é fluxo de caixa e para que serve?
É o relatório de todo dinheiro que entrou e saiu num período, pela data em que a movimentação aconteceu. Serve para responder se há dinheiro para honrar os compromissos, decidir o que pagar primeiro, avaliar necessidade de capital de giro e antecipar apertos antes que eles cheguem.
Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?
A DRE usa o regime de competência: registra a venda e o gasto quando acontecem, e responde se a operação deu lucro. O fluxo de caixa usa o regime de caixa: registra quando o dinheiro se move, e responde se há saldo disponível. Uma empresa pode ter lucro na DRE e faltar caixa no mesmo mês — quando vende a prazo e paga à vista.
Preciso ter ERP para usar o fluxo de caixa do FinDrive?
Não. Existem três caminhos: conectar Conta Azul ou Omie, ligar uma planilha do Google Sheets, ou lançar contas a pagar e a receber direto no FinDrive. O relatório sai igual nos três — e eles podem conviver, com um CNPJ em cada modelo.
O relatório mostra o saldo inicial e o saldo final?
Sim. A composição de saldos fecha o relatório com saldo inicial, movimentação do período e saldo final, encadeados: o saldo final de um período é o inicial do seguinte. É a leitura que responde diretamente quanto sobra em caixa.
Consigo ver o fluxo por dia, por mês e por ano?
Sim. A mesma matriz muda de granularidade entre dia, mês, trimestre e ano sem precisar remontar nada. A visão diária fica disponível para períodos de até dois meses.
Dá para separar por conta bancária?
Sim. Você filtra por conta e vê o saldo de cada banco isoladamente, ou o consolidado. Os filtros de unidade, centro de custo e cliente/fornecedor também estão disponíveis.
As entradas e saídas ficam separadas por tipo de atividade?
Sim: operacionais, de investimento e de financiamento, cada uma aberta em entradas e saídas. Essa separação mostra se o caixa que sobrou veio da operação ou de empréstimo — situações bem diferentes para quem decide.
Consigo consolidar várias empresas num único fluxo?
Sim. Você vê o grupo consolidado e, no mesmo relatório, isola cada CNPJ. É uma das principais razões pelas quais empresas com mais de uma empresa nos procuram.
Como faço para abrir uma linha e ver de onde o valor veio?
Clicando nela. Cada atividade abre em entradas e saídas, depois em categoria, e chega até o cliente ou fornecedor que originou a movimentação.
Consigo exportar o fluxo de caixa?
Sim, em PDF e em Excel, espelhando exatamente o que está na tela — mesmos filtros e mesmas linhas abertas no momento da exportação.
Quanto custa e o que preciso fazer para começar?
O fluxo de caixa está no plano Pro, por R$ 400/mês, junto com DRE gerencial, dashboards, certidões e as integrações. A contratação é na própria plataforma e o onboarding é assistido por especialistas.
Meus dados ficam seguros?
Sim. As credenciais de integração são armazenadas criptografadas e nunca trafegam pelo navegador. Cada empresa acessa apenas os próprios dados, com isolamento garantido no banco.
Pare de descobrir o aperto de caixa no dia dele
Contrate o Pro e tenha seu fluxo de caixa atualizado todo dia, com onboarding assistido por especialistas em finanças.
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